Conseiller ou Conseillère - Finances personnelles

Desjardins - Victoriaville, QC (il y a 30+ jours)

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Le Mouvement Desjardins est le plus important groupe financier coopératif au Canada et l'un des principaux employeurs au pays. Il offre toute la gamme des produits et services financiers et regroupe les expertises en gestion de patrimoine, en assurance de personnes et de dommages, en service aux entreprises de toutes tailles, en valeurs mobilières, en gestion d'actifs, en capital de risque ainsi que des modes d'accès virtuels sécuritaires, à la fine pointe de la technologie.

Niveau d'emploi

NV-06

La personne titulaire est responsable de la prospection, de la sollicitation, du développement et du maintien de la relation d’affaires auprès d’une clientèle composée de membres particuliers et entreprises détenant de 25 000 dollars à 50 000 dollars en épargne ou détenant du financement hypothécaire. Elle fait la promotion et la vente des produits et services offerts dans un objectif de croissance des affaires de la Caisse. Au besoin, elle prend en charge en mode assigné le financement des membres particuliers desservis par des collègues de la Caisse ou des partenaires. Elle représente, négocie et engage la Caisse dans le cadre d’ententes ayant des impacts modérés pour celle-ci. Elle assure la cohérence et l’équilibre entre les objectifs de vente, la gestion saine et prudente des risques, la rentabilité du portefeuille et la satisfaction des membres et clients et des partenaires.

La Caisse Desjardins des Chênes, dont le siège social est situé à Saint-Germain-de-Grantham, dessert plus de 15 000 membres. Son marché se distingue par son potentiel de développement des affaires. Couvrant un large territoire, la caisse représente la plus importante institution financière dans le marché local, ce qui lui confère une force régionale. Le volume d’affaires est de 726 millions de dollars.

La caisse offre ses services dans trois centres de services (Saint ‑ Guillaume, Saint-Hugues et Wickham), en plus du siège social. La Caisse Desjardins des Bois-Francs est une des plus importantes Caisses de l’ensemble du réseau Desjardins. Le volume d’affaires de la Caisse se situe à 4,1 milliards de dollars et son actif s’établit à 1,6 milliard de dollars. La Caisse Desjardins des Bois-Francs compte 180 employés engagés à offrir aux 57 000 membres des services professionnels et de qualité par le regroupement d’experts compétents et des équipes spécialisées.

Responsabilités principales

Solliciter, développer et maintenir une relation d'affaires personnalisée auprès d'une clientèle actuelle ou potentielle afin de promouvoir et de vendre les produits et services Desjardins.
Agir à titre de responsable de portefeuille, c'est-à-dire être le lien privilégié entre la Caisse et les membres et clients. Assurer l'utilisation adéquate, l'actualisation et la satisfaction à l'égard des produits et services offerts. Analyser les sources d'insatisfaction et recommander des pistes de solution.
Identifier et analyser les besoins des membres et clients, élaborer une solution adaptée et préparer une offre de service intégrée. Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.
Recommander des stratégies ou solutions visant l'atteinte des objectifs visés par la Caisse telles que l'augmentation du volume d'affaires, une saine gestion des risques, la rentabilité du portefeuille et l'amélioration des relations d'affaires.
Effectuer une vigie afin d'identifier les opportunités de développement des affaires visant à soutenir la compétitivité des produits et services offerts.
Réaliser différentes activités promotionnelles en lien avec les activités de la Caisse. Participer à des activités ciblées de relations publiques et assurer une présence dans le milieu des affaires.
Être à l'écoute des besoins des membres et clients afin d'assurer leur entière satisfaction, de saisir les opportunités d'affaires et, au besoin, les référer vers les personnes aptes à répondre à leurs attentes.
Respecter les politiques, les pratiques et les normes en vigueur ainsi que les différentes lois encadrant la distribution des produits et services financiers. S'assurer d'une gestion saine et prudente des risques pour l'ensemble du portefeuille sous sa responsabilité.

Conditions particulières

Horaire : 35 heures par semaine, incluant 2 soirs
Lieu de travail : Principalement à Victoriaville, mais vous pourriez aller dans tous les CDS selon les besoins de remplacement (3 centres à 25 min. de Victo)
Nombre d’emplois disponibles : 2

Profil recherché

Diplôme d'études collégiales (DEC technique) dans une discipline appropriée
Baccalauréat en administration des affaires ou du domaine (un atout)
Un minimum de deux ans d’expérience pertinente

Veuillez noter que d'autres combinaisons de formation et d'expérience pertinentes pourraient être considérées. Par exemple, toute expérience en vente conseil et en développement des affaires dans tout type d’industrie peut être reconnue comme étant pertinente.

Détenir un permis de représentant en épargne collective
Pour les postes vacants disponibles au Québec, veuillez noter que la connaissance du français est nécessaire.

Connaissances spécifiques

Connaissance de l'actualité financière, économique, politique et législative
Connaissance de l'ensemble des produits et services destinés aux membres de la Caisse et de ceux offerts par les centres Desjardins Entreprises, les composantes ainsi que les réseaux de distribution de Desjardins et ceux de la concurrence
Connaissance en gestion de la dette
Connaissance et notions sur la conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers
Connaissance de la philosophie et fonctionnement d'une coopérative de services financiers
Connaissance des politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts par la Caisse
Connaissance du processus d'affaires Desjardins et des standards de service
Connaissance des techniques d'évaluation et de suivi d'une demande de financement aux particuliers

Compétences transversales Desjardins

Coopérer, Être orienté client, Être orienté vers l’action, Stimuler l’innovation

Compétences clés au profil recherché

Maîtriser les relations interpersonnelles, Viser les résultats

Lieu de travail

Caisse Desjardins des Bois-Francs

Syndicat

Non Syndiqué

Date de fin d'affichage

2020-01-29

Famille d'emplois

Services aux membres et clients - vente (GF)